在近期，又有一个重磅新规出台，由于其涉及整个商业银行体系的资金配置以及未来的监管动向，受到高度关注。
5月25日，中国银行保险监督管理..发布《商业银行流动性风险管理办法》(以下简称《办法》)，自2018年7月1日起施行。
这个新的《办法》实施后，2015年银监会颁布的《商业银行流动性风险管理办法(试行)》同时废止。与过去的《办法》相比，这个新规新在借鉴了巴塞尔协议的最新版本，适应了国际化监管要求，具体来说吗，就是引入了三个量化指标，作为监管标准，这就是净稳定资金比例、优质流动性资产充足率、流动性匹配率。
净稳定资金比例监管要求与《办法》同步执行；优质流动性资产充足率采用分阶段达标安排，商业银行应分别于2018年底和2019年6月底前达到80%和100%；流动性匹配率自2020年1月1日起执行，在2020年前暂为监测指标。
净稳定资金比例，等于可用的稳定资金除以所需的稳定资金，监管要求为不低于100%。该指标值越高，说明银行稳定资金来源越充足，应对中长期资产负债结构性问题的能力越强。净稳定资金比例风险敏感度较高，但计算较为复杂，且与流动性覆盖率共用部分概念。因此，采用与流动性覆盖率相同的适用范围，即适用于资产规模在2000亿元(含)以上的商业银行。
从《办法》中，我们不难看出，监管对于净稳定资金比例的实施是同步执行的，不设置过渡期，这也和净稳定资金比例作为监测指标关系较大。这个指标在此前，已经被央行纳入宏观审慎评估体系内，使用该指标监测时间较长，属于老监测指标新提出。
虽然是老指标新提出，但也不能低估了该指标的重要监管作用。净稳定资金比例主要是要求商业银行关注自己流动性结构，追求稳定的发展，而不鼓励过分激进扩张的经营方式，所以，对于净稳定资金比例较高的国有四大行来说，这个指标的影响并不大，但对于近年来资金规模增长很快，经营策略非常激进的商业银行来讲，可能造成一定冲击。
