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鸿·精英 | 理财师的底色:孜孜以求 不负所托

2020-10-19 08:13未知阅读:1430评论:0

每一段独一无二的经历都是世间的瑰宝,让我们得以从中窥探更多人的人生故事,走进他们的内心世界。对理财师而言,他们的底色就是对专业孜孜以求的追寻,以及始终不负投资人所托的坚定信念。

“鸿精英”第29期,我们一起分享鸿坤财富西安私行总经理吴元杰的精彩过往。

扎根行业 创新蝶变

自2004年入职银行以来,吴元杰已扎根金融领域整整16年。十多年间,他一步一个脚印地从柜员、客户经理等职务做起,对金融业务了解日深,直至担任一家二级支行的行长助理,逐渐成长为一名出色的理财师。

吴元杰在银行从业的十多年恰恰也是国内财富管理行业蓬勃发展的关键时期。当时,传统的金融机构往往存在以“任务”为先的现象,理财师无法真正为客户提供客观的资产配置建议,客户的投资也无法实现收益最大化,客户对银行的黏性在不断下降,越来越多的客户习惯于从外部机构寻求更多样化的投资机会。

在熟知金融市场的吴元杰眼里,衡量一项投资是否风险可控、是否合理的关键,不是看公司的知名度和对客户的体贴入微,而是要看产品的安全性。只要风险可控,投资收益低一些也未尝不可。而身为理财师最重要的职责,就是根据客户的风险偏好帮助他们挑选最适合的产品。

因此,为了真正帮助客户做好资产配置,吴元杰在深入考察鸿坤财富的投资逻辑及底层资产后,于2018年3月正式加盟,开启了职业生涯中创新蝶变的新阶段。

理财师要与客户做“家人”

理财师和客户是一起掘金金融市场的伙伴,更是生活中互相信赖的家人与朋友。无论客户家庭中发生了任何事情,吴元杰总会在第一时间知晓并提供帮助,帮他们排忧解难。他坚信,所有付出的真诚与善意,总会得到同等的回报。

有一位年龄较长的客户与吴元杰相识已超过十年,他们早已成为彼此的家人。多年来,吴元杰帮客户装修过房子,从挑选装修公司到监工全部亲力亲为,为客户节省了大量精力;在客户的子女忙于工作时,他经常带着时令水果上门拜访,细心了解客户的需求,耐心陪伴。

在与客户沟通的过程中,吴元杰也会及时关注到他们对税务、财富传承、生意经营等方面的疑惑与担忧,并根据客户的不同需求提出相应的资产配置建议,做他们贴心的财富管家。

专业与合规是理财师的立身之本

从业多年来,吴元杰始终认为专业与合规是理财师的核心竞争力,是他们的立身之本。

首先,理财师的专业能力是重中之重。理财师并不是大众印象里“金融产品的销售者”,而是客户的资产规划师,要在国内、国外等不同的金融环境下帮助客户做好多元化的资产配置。理财师的专业能力过硬,才能不辜负客户的信任和期待。

其次,合规是理财师的生命线。金融市场风险性极高,理财师坚守合规,将风控放在首位,不仅是在保护客户的资产,也是在保护自身的利益。

再次,理财师需具备百折不挠的韧性。吴元杰认为,理财师的“脸皮”要厚一些,不能因为被客户拒绝了几次就一蹶不振,想要打动客户并获得信任,没有捷径可走,只能依靠自己的坚持和专业。如果理财师对自己的专业和公司的产品充满信心,自然有底气去面对客户。

吴元杰(左二)参加公司团建活动

打造一支攻无不克的团队

在组建一支攻无不克的精英团队的过程中,吴元杰始终坚持宁缺毋滥的原则。他希望西安私行团队能不断优胜劣汰,每一位成员都能上马“打仗”创造业绩,助力团队完成年度冲刺计划。

第一,他非常重视团队成员的从业经历以及专业度,会在背景调查中重点关注这两项。吴元杰希望团队中最终留下的都是真正把财富管理作为终身事业、踏踏实实工作的人,一群志同道合的伙伴共同进步。

吴元杰计划带领团队成员主动学习,通过传阅经典的金融书籍、分享彼此的资产配置经验、亲自为每一位成员通关来提升大家的专业度,并通过内部情景演练帮助新成员们增加面对客户时的信心,全面准备,达成年度军令状。

第二,营造快乐工作的氛围。吴元杰倡导团队成员在完成业绩的前提下快乐工作,形成良性竞争的氛围,大家既是工作中的战友,更要做生活中的朋友。

第三,目标一致,团结协作。团队成员要学会取长补短,朝着共同的目标团结奋进,不断把团队做大做强。

“一个人可以走的很快,但一群人走的更远。” 在财富管理的蓝海上,吴元杰满怀信心、斗志昂扬,正带领团队向着下一个目的地扬帆远航!