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央行开展空头支票违规行为综合治理 六类空头支票违规行为将被报送

2019-06-26 00:15:22 暂无 阅读:945 评论:0
央行开展空头支票违规行为综合治理 六类空头支票违规行为将被报送

空头支票是想开就能开的吗?谜底当然不是。为有效提防空头支票违规行为的发生,中国人民银行在近日发布了关于优化空头支票违规行为综合治理工作的通知。

通知透露,为珍爱支票持票人正当权益,维护支票畅通秩序,规范空头支票行政惩罚,提高法律效能,决意在全国局限内开展空头支票违规行为(含签发与预留银行印鉴不符的支票)综合治理。

空头支票违规行为信息纳入金融信用信息根蒂数据库

通知要求,增强空头支票违规行为泉源治理,包罗强化客户资信审查、合理确定出售支票凭证数量、增强空头支票事中治理、增强对客户进行支票司法常识宣布道育工作。

《每日经济新闻》记者注重到,银行对空头支票退票后,该当在 10 个工作日内核实相关情形。当空头支票出票人存在以下六类情形之一的,银行应记录相关情形,对其进行教育,并将空头支票违规行为信息及相关证实材料报送本地中国人民银行分支机构。具体景遇如下:

1、出票人拒不接管银行的核实和协调、明确透露拒付票款,或许未实时支出票款且未取得收款人书面谅解的。

2、在银行退票后,出票人虽实时支出票款或许取得收款人书面谅解,但比来 12 个月内涵本银行签发空头支票跨越 3 次的。

3、银行预留印鉴与支票印鉴不符,经银行协调后 10 个工作日内仍拒不付款的,或许未就延迟付款等取得收款人谅解的。

4、银行退票后,出票人实时支出票款,但收款人仍明确提出贰言的。

5、出票人之前存在拒不履行空头支票行政惩罚,或许不接管、不反馈相关司法文书等其他违规景遇的。

6. 出票人存在恶意签发空头支票等严重违规行为的。

值得一提的是,空头支票违规行为信息纳入金融信用信息根蒂数据库。通知明确透露," 中国人民银行分支机构该当实时将空头支票出票人无法关联、拒绝领受司法文书或许依法申请人民法院强制执行的相关信息报送至中国人民银行征信中心 ( 分中心 ) ,由中国人民银行征信中心 ( 分中心 ) 导入金融信用信息根蒂数据库。"

多家公司签发空头支票被央行惩罚

事实上,近期有不少公司因签发空头支票被中国人民银行惩罚,1000 元到 50 万元罚款。如 2019 年 4 月 29 日,中国人民银行营业治理部对北京安达众邦建筑工程有限公司、北京宣捷文化流传有限公司、北京弘信启智企业治理咨询有限公司、博学世界 ( 北京 ) 商贸有限公司离别罚款 18740.68 元、500000 元、1000 元、5000 元,违法行为类型均为签发空头支票;2019 年 5 月 8 日,北京九州风神商务办事有限公司因签发空头支票,中国人民银行营业治理部凭据《单子治理实施法子》第 31 条,罚款 51000 元;

央行此次发布的通知也指出,中国人民银行分支机构收到银行上报的空头支票违规行为信息后,该当严厉按拍照关司法律例规章划定的法式和尺度,对空头支票违规行为实施行政惩罚。除司法律例和中国人民银行尚有划定外,不得对空头支票违规行为减轻惩罚、免除惩罚。

中国人民银行透露,要进一步落实主体责任。银行该当按照《..单子法》、《单子治理实施法子》和本通知划定,以及中国人民银行其他相关划定的要求,竖立健全相关轨制,切实做好空头支票综合治理工作。

此外,银行未按照本通知要求落实相关治理责任的,或许不实时向中国人民银行分支机构报送空头支票违规行为信息的,中国人民银行分支机构责令整改,并予以传递,情节严重的,依法予以行政惩罚。

每日经济新闻

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