警方紧急提醒:莫让你的银行卡成为作案工具!后果很严重（图）

近期，“断卡”行动升级了！这把火不仅烧到了参与贩卖“两卡”（银行卡、手机卡）的犯罪贩子身上，普通的公民也有可能被涉及！警方紧急发出提醒：莫让你的银行卡成为作案工具！否则后果很严重！

10月10日，国务院打击治理电信网络新型违法犯罪工作部际联席会议决定在全国开展“断卡”行动（以打击、整治、治理、惩戒开办贩卖“两卡”违法犯罪团伙为主要内容）。

昨天，浙江省公安厅召开新闻发布会，公布“断卡”行动以来战绩。

截至目前，全省共打掉涉“两卡”（是指广义上的两卡，包括： 手机卡、物联网卡等；个人银行卡、对公账户及结算卡、非银行支付机构账户等）。 黑灰产团伙240个，抓获涉“两卡”犯罪嫌疑人3890人，查获银行卡13318张、手机卡18万多张、对公账户2003个、营业执照2100张、U盾2176个。

在强力打击的同时，坚持行业源头治理，坚持打惩并重。

每月，浙江打击治理电信网络新型违法犯罪工作联席办对全省涉案手机卡、银行卡的重点县域进行梳理，实行红黄牌警告和挂牌整治，目前已对问题突出的1个县域红牌警告，7个县域黄牌警告。

一旦发现涉及行业内部的问题，绝不姑息，严格执行“一案双查”机制，追究责任人的法律责任。截至目前，全省刑事查处15名运营商“内鬼”，停业整顿40个运营商营业网点，吊销20个银行网点相关业务资格。在专项行动中对涉案的“两卡”主体人员实施手机号限号、银行只保留柜面业务等惩戒措施，并通过媒体公开曝光，加大震慑力。

截至目前， 惩戒涉诈银行账户主体1500多个、排查封停高风险通信号码10万多个，惩戒涉诈电话卡主体400多人。

发布会上，浙江警方还通报了“断卡”行动中的5起典型案例。

从这些典型案例中反映出， 非法“两卡”，成了诈骗、赌博等犯罪的帮凶，成了滋生其他犯罪的土壤。

5亿诈骗案背后的“跑分平台”

非法“两卡”泛滥，是电信网络诈骗案件持续高发的重要根源。临海警方破获的这起案件，就是从一起电信网络诈骗案开始调查的。

今年10月19日，受害人刘某在办理网络贷款时，被骗走3万元。

临海警方成立专案组调查发现，犯罪嫌疑人周某与境外洗钱窝点人员相互勾连，通过使用一个名叫“风车付”的App为境外涉嫌诈骗、赌博团伙转移资金。

“风车付”是一个“跑分平台”，“跑分平台”实际是为诈骗、赌博等犯罪行为提供支付通道，并从中获取佣金的网站或App。“跑分”就是个人利用银行卡或微信、支付宝等收款码，进行代收款行为，随后赚取佣金。

专案组还发现，团伙境内外勾结，层级分工明确，实行值班制，多人轮岗，确保24小时不间断地与境外诈骗、赌博团伙保持实时联系。

有个“跑分人”王某，在做“跑分”前，是当地一个外卖配送员，收入微薄，生活拮据，通过几个月的“跑分”之后，攒了钱买了豪车，频繁出入高消费场所。

为了逃避公安机关的侦查，犯罪团伙抛弃了原先的聚集型的工作室模式，变成单打独斗模式，成员之间互相不碰面，只在网络上交流。

10月24日凌晨，在浙江省公安厅刑侦总队的统一指挥下，台州、临海两地公安机关共组织200余名警力开展收网行动，一举抓获犯罪嫌疑人65人，缴获大量作案手机卡、手机、电脑等作案工具，打掉了这个特大“两卡”团伙。