7 家银行被暂停了基金托管资格的消息今天搅动业界。随后有媒体曝出一份名单,列出恒丰、招行、兴业、北京、浦发、广发、平安 7 家银行名单,称系因今年受到银保监会处罚,使得托管的新报基金和在审基金全部暂缓受理与批复。
顺着这则新闻,疑问就来了,为什么监管处罚的是这 7 家银行,可挨板子的是这 7 家行托管的基金?券商中国记者了解到的三个事实是:
一是确实有 7 家行的基金托管业务受到一些影响,除了一家小型银行外,记者名单上的其他 6 家银行与下午所曝银行完全不同;
二是 7 家银行收到的是中国结算的预通知,而非处罚性质的监管举措:7 家银行或从 7 月 1 日开始,规范清算模式下的基金托管渠道;
三是通知的发文主体并非监管机构,而是中国结算,预通知的性质类似沟通函。
记者名单中的这 7 家银行中,有 6 家行证券投资基金托管资格是在 2014 年被证监会核准的,而还有一家是在 2010 年就被核准的。
7 家行清算托管模式将被规范
恒丰、招行、兴业、北京、浦发、广发、平安 7 家行被暂停新增基金托管?截止到记者发稿,已有 5 家银行对此予以否认。
" 不属实,没有收到相应监管通知。"北京银行回应称。而与北京银行一样,一家华南区股份行、一家华北股份行、两家华东股份行都予以否认,更有上述行托管部人士直言 " 假的,我们听都没听过。"
记者掌握的名单是,将收到规范的是 7 家基金托管规模较小,而且较晚获得基金托管资格的银行。
首先我们得对什么是 " 托管 " 有个正确的认识:银行进行基金等产品托管结算包括两种模式,一是清算模式,即银行可以直接到中国证券登记结算公司开立账户;二是券商模式,由券商到中国结算开户,银行是个代理角色。