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中邮核心成长:成立超 12 年亏 34.85% 管理费收取 10 亿

2020-03-27 15:14暂无阅读:1269评论:0

新浪财经讯近期爆款基金亏损引起投资者关注。我们知道2007年爆款基金的大年,"日光基"频现,当年首批4只出海的QDII,四只募集1200亿。除了这四只外,当年的中邮核心成长和广发大盘成长也非常引入注意,募集额分别为149.57亿份、148.52亿份。截至3月25日,广发大盘成长混合最新规模为35.94亿,累计单位净值:1.3234元。而中邮核心成长规模为53.06亿,累计单位净值:0.6515元。我们来看下这种产品的情况。

中邮核心成长混合成立以来总回报-34.85%2015年时净值最高1.4321元

根据wind数据,中邮核心成长混合成立于2007-08-17日,基金规模52.46亿,比较基准:沪深300指数*80%+中国债券总指数*20%,基金经理纪云飞,国晓雯。成立以来(12.6年)总回报为-34.85%,年化-3.34%,跑输沪深300指数,跑输偏股混合型基金回报。

从下图其净值表现看,2007年至2008年3月7日净值再1以上,2015年6月12日净值为1.4321,最高,2015年12月26日之后净值跌至1以下,自2016年1月8日至2020年3月20日,未能跑赢基准,2017年3月17日2020年3月20,未能跑赢基准及沪深300指数。

基金经理:历任9位基金经理老鼠仓被调查的邓立新、2019年冠军刘格菘等在列

自2007年成立至今,中邮核心成长历任基金经理有9位,其中,管理最长的为2011年5月21日至2017年9月4日任职的邓立新,后因老鼠仓被带走调查(原中邮基金投资总监邓立新老鼠仓:投200万获利5507万)。其中,2013年8月23日至2014年9月1日任职的刘格菘总回报18.93%,超越基准16.17%,现任广发基金基金经理,是2019年的冠军基金经理。彭阳自20078月17日至2018年1月26日任期总回报9.89%,超越基准1.49%。

现任基金经理纪云飞,博士,投资经理年限3.21年,历任管理基金数3只,在任管理基金数1只,在管基金总规模52.46亿。自2017年4月26日管理至今,任期总回报-3.79%,未跑赢基准。1年风险分析,下行风险14.5697%,风险度中等。

国晓雯,硕士,投资经理年限3.21年,历任管理基金数7只,在任管理基金数5只,在管基金总规模91.81亿。管理偏股型基金产品,年化回报15.91%,跑赢沪深300;管理偏债型产品,年化回报-4.19%,未跑赢中证综合债。自2020年1月3日管理至今,任期总回报-0.79%,超越基准6.83%。

基金规模:最高份额曾达423.07亿份超90%以上为散户持有

数据可见,中邮核心成长成立时募集149.57亿份,2007年12月31日,基金份额423.07亿份,之后成下降趋势,2015年3月31日份额为204.30亿份,2019年12月31日份额为81.44亿份。从持有人看,该产品主要是散户持有,截止2019年6月30日,共有615477户持有人。

该基金管理费率1.50%(每年)托管费率0.25%(每年),按照每年的平均规模初步谷估算,该产品成立以来收取10亿元管理费。

当然,做投资,分享收益的同时也要承担风险,希望国晓雯上任后和纪云飞能一起将该产品管理好,争取净值早日回1元,给基民以交代。