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洗钱活动主要有哪些途径或方式？
●通过地下钱庄或境内外银行账户过渡，实现犯罪所得的跨境转移；
●利用现金交易和发达的经济环境，掩盖洗钱行为；
●利用他人的账户..，，切断资金转移线索；
●利用网上银行等各种金融服务，避免引起银行关注；
●设立空壳公司，作为非法资金的“中转站”；
●通过买卖股票、基金、保险或开办企业等洗钱；
●通过购买房产进行洗钱；
●通过珠宝古董交易和虚假拍卖进行洗钱；
●通过虚假进出口贸易洗钱；
●现金走私。
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洗钱活动对社会、机构和个人有何不良影响？
洗钱为犯罪活动转移和掩饰非法资金，助长了更严重和更大规模的犯罪活动，不仅严重危害经济的健康发展，助长和滋生腐败，败坏社会风气，而且损害合法经济体的正当权益，破坏市场微观竞争环境，损害市场机制的有效运作。对于遵守法律和社会经济秩序的机构和个人而言，更是极大的不公平。洗钱活动还破坏金融机构稳健经营基础，加大法律和运营风险。洗钱活动与恐怖活动相结合，还将危害社会稳定、国家安全，并对人民的生命和财产安全形成巨大威胁。
预防洗钱 维护金融安全
主办单位：中国人民银行宜宾市中心支行
协办单位：成都银行宜宾分行 民生银行宜宾分行
本期编辑：谢 畅
责任编辑：谢 丹
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