“先生您好，我是银行的理财经理，您在我们行买的保险产品马上到期了，方便加一下您的微信吗？今年我们有一些新的好产品出来了，您什么时间有空来我们网点了解下？”近期，此前曾在银行买过一款保险产品的刘先生接到这样的保险推销话术。
实际上，这套话术的背后，是险企及作为重要销售渠道的银行备战2019年“开门红”的“冰山一角”。历年来，寿险公司将1月份或一季度作为“开门红”时期，为了在这一阶段推动保费，不少险企往往从前一年的四季度从产品研发、人力招募等方方面面提前准备、动员。
《证券日报》记者昨日走访了北京北四环附近五家银行网点，并查阅历年来保险代销大行的农业银行、工商银行官网等发现，目前在售的保险产品与此前一个月并无太大区别。个别银行网点经理也表示，新的保险产品可能会在年底推出。
但某银行分行保险代销相关负责人告诉《证券日报》记者，2019年“开门红”已经提上日程，并开始备战。根据安排，2019年“开门红”将主推五年期以上趸交产品及中短期期交产品。
银行分阶段预热“开门红”
《证券日报》记者从上述银行人士了解到，该行拟分阶段推进2019年保险“开门红”。
第一阶段，该行要求在2018年10月1日前对客户数据进行整理，主要整理2018年四季度储蓄、保险到期客户明细及2019年一季度保险到期客户明细。第二阶段，对客户进行联系，按照到期时间先后顺序进行微信或短信、电话..。第三阶段，进行客户面谈。第四阶段进行产品确认和出单确认。
从主要针对的客户群体来看，该行明年“开门红”将实行“差异化”销售策略：期交保险产品以稳定收入类客户(公务员、教师、企业员工等)为主要..对象；中短趸交产品以商户、外出务工客户等为主要销售对象。
