缺点:操作麻烦多次、跨行转账,需要承担一定的手续费用,尽量办理允许一定数量跨行转账的银行卡;转账备注要谨慎,防止带来交税的麻烦;每次转账/取出的金额不一定是整数,也不一定雷同。
方法二:大金额分小金额转入:多卡对一卡转账,每月都操作。
举例:需要A卡快速增加银行流水,总20000元分数量存放B卡3050元(最大低于个人所得税起点数)、C卡2050元、D卡2050元、现金2850元,然后每月把B卡、C卡、D卡里面的钱转入A卡、现金2850元存入A卡,即B卡3000元转入A卡(备注“商铺租金”)、C卡2000元转入A卡(备注“房租金”)、D卡2000元转入A卡(备注“房租金”)、现金2850元存入A卡;每月下旬取出A卡现金;......每月重复操作。
优点:安全、转账的操作费用低,每月银行流水的进项将近2万元,表面上意味着有一定的偿还或支出的经济能力。
缺点:转账操作多次、速度慢、进项一般。
方法三:大金额一次操作:找单位帮忙改备注“工资”。
举例:需要A卡快速增加银行流水,20000元购买公司产品,做假合同,如劳务合同,从公司走账,用备注“工资”或“收入”转账A卡;这样就好办多了,再让公司开20000的收入证明就可以了。
优点:转账操作一次、高工资收入与高收入证明是高偿还或支出的经济能力直接体现。
缺点:需要承担一定的费用(税费高)、需要配合的公司。
方法四:找造假机构操作
举例:给造假机构一定的费用,把卡给造假机构操作(造假机构需要掌握银行卡密码,需要开通网银),造假机构根据你的需求模拟一些账户来往。
优点:比较隐蔽,是真实的进账流水,可以通过电话核实。
缺点:钱一般都是快进快出,很明显的恶意交易,容易被贷款机构看出。