近年来，造孽分子犯罪手段络续翻新，打着艺术品投资、收集科技、养老保健等投资理财的幌子，行不法集资之实，致使不少投资者受骗受骗。为了让更多市民认清其金融诈骗素质，市处非办、市公安局、市中级法院现结合发布十起不法集资典型案例，解析不法集资案件的特征、手段，提醒市民识别提防犯罪分子行使各类投资体式、各类生意..编织的不法集资陷阱。
案例一：“投资实体企业”名义不法集资案
2017年10月份，平度市公安局经侦大队接群众举报：青岛中恒投资治理有限公司刘某等人涉嫌不法接收公家存款。同年10月份，将该公司买卖司理王某某等11人抓获并刑事拘留，2018年3月19日，将该公司法定代表人刘某(男，37岁，陕西省山阳县人)抓获。经查，自2011年“中恒投资”平度分公司成立后，刘某组织买卖员对外宣传称，投资该公司资金平安、利率高、公司有实体企业等，吸引公家投资，鼎力开展不法集资运动，并以“中恒投资”平度分公司名义与投资人签署乞贷合同，每月支出利息，介入群众580余人，涉案金额7200余万元。2018年4月，该案移送平度市人民审查院审查，现平度市人民法院正对该案进行审理中。
案例二：“民间假贷”名义不法集资案
2006年至2011年11月时代，犯罪嫌疑人李某零丁或先后伙同犯罪嫌疑人樊某等人以青岛福元运通公司从事民间假贷、经营资金等买卖的名义向社会公家接收资金，且声称借出资金有典质包管平安。李某等人在没有任何资金保障及实际经营项目的情形下，经由报纸、告白及口头宣传等途径，以月息3.5%等高息回报为诱饵，先后骗取尹某某等247人投资款人民币共计5.2亿余元，造成损失共计人民币1.8亿余元。被告人樊某先后介绍徐某某等32人向李某处集资1.08亿余元。2016年2月25日，青岛市中级人民法院以集资诈骗罪一审判处被告人李某无期徒刑，褫夺政治权力终身，并处充公小我悉数产业;被告人樊某犯集资诈骗罪，判处无期徒刑，褫夺政治权力终身，并处充公小我悉数产业。
案例三：“艺术品投资”名义不法集资案
2014年6月起，青岛某健康咨询公司以发卖艺术品、预订养老床位等买卖为名，经由发传单、推介会、发放..等宣传体式，吸引社会群众(首要是中老年人群)成为公司的客户，在没有艺术品实物生意的情形下，签署《艺术品生意合同》，进而承诺以资金占用费名义，凭据客户的投资金额按期返还年利率10%-16.3%不等的固定回报，合同期满后返还客户投资源金。被告人吴某某、孙某某等人离别作为公司主管人员和其他责任人员，向多名群众接收资金400余万元。法院经审理认为，被告人吴某某、孙某某等人不法接收公家存款，骚动金融秩序，均组成不法接收公家存款罪，离别判处三年至一年有期徒刑，并惩罚金。
案例四：“产物体验”名义不法集资案
2010年8月，被告人孙某某加盟北京某科技公司，在青岛成立了北京公司特约代理店，公开对外接收公家存款。投资产物体验费每份5500元，缴费一个月后返还3000元，第二个月返还2500元，此外每份再给450元办事费，同时供应一些产物体验。时代，孙某某共接收180余人存款共计4200余万元。法院经审理认为，被告人孙某某组成不法接收公家存款罪，判处有期徒刑六年，并惩罚金人民币二十万元。
案例五：“投资莳植、养殖项目”名义不法集资案
青岛聚隆基林业实业有限公司法定代表人，董事长刘某某自2004年至2012年时代，采用“出售林权”和“合作托管”的体式向社会接收资金，经由买卖员和投资客户口口相传的体式向社会传播投资速成林的高回报，以每7年为周期，5亩为单元，每亩5000元至6000元不等价钱向林主出售公司莳植的林地，承诺到期后包管每亩出材量不低于10立方米，每亩地能够获得5000元摆布高回报，接收其他受害人投资购置林权。经审计，自2004年至2012年经由出售林权共接收资金9200余万元。2016年1月25日，刘某某因涉嫌不法接收公家存款罪被青岛市公安局市北分局刑事拘留。2017年7月19日,青岛市市北区人民法院判决，刘某某犯不法接收公家存款罪，判处有期徒刑八年六个月，并惩罚金人民币五十万元。
案例六：“消费返利”名义不法集资案
2017年上半年，济南市公安局章丘区分局民警在平常风险排查中发现，辖区内某家居购物广场有限公司以“零元消费”为名，经由宣传册、电视、微信、口口相传等体式公开向社会宣传，以承诺分期返还客户本金及高额回报为诱饵，大量接收公家存款，涉嫌不法集资。2017年7月27日，章丘区公安分局对该公司以涉嫌不法接收公家存款罪立案查询。该公司自2014年至2017年11月共向社会接收资金22.4亿元，涉及全国20多个省市。2018年3月，济南某公司不法接收公家存款案被移送章丘人民审查院审查告状。
案例七：“投资养老、文化财富”名义不法集资案
2018年5月，南京市公安局传递对江苏某文化成长有限公司涉嫌不法接收公家存款案件立案侦查。2014年起头，犯罪嫌疑人先后以投资、老龄财富、文化成长等名义成立多家公司，并离别在江苏、浙江、山东、安徽等地..设立300多家关系公司及客服中心，在不具有接收存款天资的前提下，以披发传单、口口相传的形式，首要面向中老年人群体，以供应养老、家居办事为名，签约缴纳“办事保障金”、承诺按投资金额巨细获得8%-13.5%的收益，向社会公家接收资金。案件涉及江苏省4万余名投资人，金额约50亿元，南通市设有分公司5个。2018年7月，崇川、港闸警方离别对辖区分公司负责人立案侦查。
案例八：“发卖纪念币”名义不法集资案
2014年4月以来，犯罪嫌疑人朱某、祁某某以西安远名投资治理有限公司、西安远名投资治理有限公司金昌分公司名义，接纳“亲戚介绍亲戚、同伙，员工介绍亲戚、同伙，同伙介绍同伙”或不法发售纪念币的体式，批准支出2%至6%不等的利息接收投资人资金，截止2015年11月，共接收93名投资人2300余万元，由朱某经由澳大利亚“AETOS”外汇生意..账户进行外汇生意把持，从中抽取..，牟取好处。2015年10月起头，朱某以不克正常结汇为由，不再给投资人返利并退还本金。至案发日，除去已经支出的利息、折返及退还的部门本金，造成投资人直接经济损失1357万元。2017年4月，犯罪嫌疑人朱某被法院判处有期徒刑3年6个月，并惩罚金8万元。
案例九：“投资高科技产物”名义不法集资案
2017年1月份以来，江苏酷品生物科技有限公司经由“一号医未”收集..以发卖蓝莓矿物酵素产物为名，向社会不特定公家接收投资，其根基经营模式是该公司向公家出售每盒蓝莓矿物酵素3000元，购置者每日能够获取100元返利，一连返利40个工作日，购置者的直接介绍人、次级介绍人、三级介绍人均能够获取分歧的提成。本案犯罪嫌疑人20名，均已受到司法严惩。
案例十：“外汇生意”名义不法集资案
2011年12月至2015年10月间，原上海鼎昱投资治理有限公司法定代表人魏某某在互联网上传播上海鼎昱投资治理有限公司系新西兰AEC公司代理商，客户可投资至AEC..生意外汇，由上海鼎昱投资治理有限公司代为操盘，操盘盈亏与客户无关，客户额年化收益为24%，向全国招收代理商。后张某成为上海鼎昱投资治理有限公司南通区域代理商，并从被告人魏某某处分得提成。
魏某某、张某在未取得中国银保监会许可、未获准从事接收公家存款买卖的情形下，借以上述炒国际外汇为名，承诺固定收益，包管本金平安，以托付理财体式，向南通市崇川区等区域不特定人员30余人，接收存款人民币5600余万元，造成直接经济损失人民币3600余万元。经崇川区人民法院判决，魏某某犯不法接收公家存款罪，判处有期徒刑六年六个月，并惩罚金人民币三十万元;张某犯不法接收公家存款罪，判处有期徒刑四年，并惩罚金人民币十万元。
从以上十起典型案例能够看出，不法集资涉案范畴络续扩散，犯罪手段日趋多样化，但无论不法集资形式若何转变，其以高额回报为诱饵、面向社会公家接收资金(即不法性、公开性、迷惑性、社会性)的素质特征不变。面临不法集资，要做到“四个不”：对高息“诱饵”不动心、对老板“实力”不崇敬、对企业“配景”不迷信、对熟人“热心”不轻信。具体要点如下：
要注重进修金融常识，经常看新闻和看报，坦荡本身的视野，尤其多存眷一些法制栏目，多认识些“不法集资”等圈套的案件，从他人受骗受骗的履历中吸取教训。
要战胜贪欲的心理，不克有“坐享其成”的念头，要靠勤劳致富。
要看好本身的荷包子，凡是有人让你出钱的时候，必然要多一个心眼儿，不克随意将本身的钱拿出来、送出去，要做到“只看不买”。
凡是要动钱的时候，不要相信骗子那些“不要敷陈任何人”的鬼话，本身拿不定主意时，多找家人、后代及信得过的邻人和同伙讨论，需要报警时要果断报警。
起原：青岛信网
