据其本人交代，自2014年7月16日至2017年4月底案发时，谢建宏先后冒用马某等64名贷款人和192名担保人的身份信息，办理了虚假小额农户贷款。短短两年间，共挪用“三农”小额贷款315.5万余元，并将其中的195万元用于其个人投资选厂及萤石矿开发，其余钱款则提供给他人做生意使用。
让谢建宏万万没想到的是，投资选厂及萤石矿开发生意让他亏赔不少，虽然归还了部分利息，但大部分本金已无法归还。
2017年1月，有部分曾参与过小额贷款的老客户发现他们在谢建宏所在银行信贷系统中无端出现了贷款记录，遂立即向该银行写了举报信。3个月后，谢建宏骗贷之事东窗事发。
同时，中国农业银行桐柏县某支行“三农”客户部时任首席客户经理余国欢也被挖了出来。
让“憨人”作嫁衣
身为首席客户经理的余国欢，平时总能接触到不少老板，看他们过着奢靡的生活，对他产生很大冲击，让他也萌发出了“要过上好日子”的念头。于是，他开始思考捞钱门道。2012年初，他与杨某商量开发小产权房..。结果，2013年他们在邵庄村开发的小产权房卖不出去，欠了几百万元高利贷和利息。为了还钱，余国欢也盯上了“三农”小额贷款资金。
如何过审批关？余国欢采取了“蒙”和“诳”的办法。“蒙”的对象是同事赵玉林。赵玉林是个玩心重的人，平时好和朋友喝个小酒，打个牌啥的，工作方面粗枝大叶。2013年夏天，余国欢邀请他喝了几次酒后便跟他称兄道弟。当余国欢提出有客户需要贷款、希望他能帮助完成审批程序时，赵玉林满口答应。
2013年11月22日起至案发，余国欢利用赵玉林先后冒用67名贷款老客户和201名担保人的资料信息，办理虚假小额贷款，短短3年共挪用“三农”小额贷款335万元。
“诳”的对象是尹某。2015年，余国欢找到支行营业部客户经理尹某，谎称自己的哥哥要用贷款，尹某便替他签批了“三农”小额贷款30万元。另外，余国欢还“诳”到尹某本人的贷款审批系统的密码，先后进入该系统签批虚假贷款，贷款数额达40万元。
