从国外资产治理行业成长汗青经验来看，设立理财子公司是银行资产治理行业的成长偏向，也是实现银行代客理财资产与自营资产风险隔离的基本途径。
理财子公司作为自力的法人机构，具有自力的经营决议权、资源设置权、人员聘用权和自力的审核与激励机制，从而实现与银行自营买卖的彻底星散。这不光有利于提拔理财买卖的市场竞争力，也有助于提拔银行的总体估值。
资管新规、理财新规先后出台，银行理产业品打破“刚性兑付”，贸易银行面临的外部监管情况进行重塑，要求银行资管机构必需改变以往的粗放型经营模式，向精耕细作的“真资管”经营模式转型。成立理财子公司，需在转型之初便做好顶层规划，以有效撑持资产治理买卖的转型与成长。就风控系统而言，因理产业品慢慢多样化、资金投向慢慢多元化，投资策略正在从“持有”转向“持有+生意”模式，传统风险治理系统较难以实现对理财新情况的充裕制衡，风控系统面临进一步的优化和重构。
搭建周全风险治理框架
《理财子公司治理法子》要求银行理财子公司该当竖立健全内部掌握和表里部审计轨制，完美内部掌握办法，提高表里部审计有效性，持续督促提拔买卖经营、风险治理、内控合规水平。在此配景下，理财子公司需优化传统风险治理架构，建立以董事会为最高风险治理责任人的周全治理框架；并以合规及风险治理部作为周全风险治理的统一协调、指导和推进部门，监视各项风险政策的执行情形，按期进行风险政策完美与调整。
竖立前中后台星散的三道防地
前台经办买卖部门是资产治理买卖的具体把持执行部门，熟知买卖运行逻辑与各环节细节，作为子公司风险治理的第一道防地，需负责买卖风险的初始识别与防控。在第二道防地中，买卖运行与治理撑持的运营治理部、整体风控把握的合规与风险治理部、后台财务支撑办事的财务部，均要在部门职责局限内进行风险的再次识别与查对。审计部作为健全内控审计的专业部门，要督促提拔买卖经管、风险治理、内控合规，作为第三道防地，实时跟踪审计搜检与整改情形，鞭策完美风险治理整体架构。
优化风险治理系统
传统银行理财买卖首要投资于债券等固定收益资产，生意模式以“持有到期”为主，其风险治理首要聚焦于把持风险、信用风险、合规风险和声誉风险。陪伴银行理财子公司的设立，资产投资局限的扩大以及生意模式向“持有到期+生意”形式的改变，使得举止性风险、市场风险及委外买卖道德风险进一步露出。理财子公司需对把持风险、信用风险、合规风险和声誉风险进行优化，同时从新梳理构建举止性风险、市场风险及委外买卖道德风险治理模式。
