我接触理财始于2005年，当时，我是一名银行柜员，出于对理财的兴趣，我通过竞聘上岗和系统性的..和学习，拥有了多项金融理财资质。回望来时路，非常感谢当时母行帮我打开了一扇窗，让我看见了外面的世界。
12
吴骏
苏州经纬仁合财富投资管理有限公司财富管理部总经理
13年大型金融机构从业经历，先后获得2010年、2011年十佳个人客户经理，2012年中国理财师大赛获得“中国优秀金融理财师”称号，2013年获得常熟市“财之星“称号。
在银行工作期间，通过自身的不断努力和对银行理财产品的充分了解，为客户配置产品的同时得到了他们的赞许和信任，每年在行内的业绩都名列前茅，但对传统金融机构的各项业务指标压力我深感厌倦，一番思考下，我下定决心离开了曾经培养过我，让我成长的地方。
苏州经纬仁合财富投资管理有限公司向我抛来了橄榄枝，这是一家专业的财富管理机构，专注于为高净值人士提供全方位的财富管理服务，公司通过全面多维度的产品筛选和风险控制体系，参与金融创新产品设计与管理，成为高净值人士与专业金融机构之间的纽带，帮助高净值人士实现投资规划合理、资产配置优化、财富持续增值。
公司团队成员均为本科以上学历，有多年大型金融机构从业经历，拥有国际金融理财师（CFP）、金融理财师（AFP）、私人银行家（CPB）等多项从业资质，在高净值人士的维护和服务领域拥有丰富的经验和独到的见解。这个大家庭里，我能够把自己所长在日常工作中充分发挥出来，深深体会到忠于自己内心的幸福。
理财规划与投资规划的认知误区
有客户对我说：“吴经理，我在你这儿做了很多投资，全部家当都在你这了，你可要帮我打理好啊。”这类投资者，往往对投资理财有一定的认知误解。
其实，理财首先要明白理财规划和投资规划这两个概念的区别。理财规划是指通过分析和评估客户财务状况和生活状况、明确客户的理财目标、最终帮助客户制订出合理的、可操作的理财方案，使其能满足客户人生不同阶段的需求，最终实现人生在财务上的自由、自主和自在。投资规划是指为客户制定方案，代替客户对其一生或某一特定阶段、某一特定事项的现金流在不同时间、不同投资对象上进行配置以获取与风险相匹配的最优收益的过程。这好比是战略和战术的运用，只有制订出好的战略，，战术才能发挥作用。
理财不是风险投资，也不是刻意去改变我们的生活现状，而是通过合理的规划，在现有基础上过上更从容、美好的生活，这才是理财的真正意义所在。我们倡导不把鸡蛋放在同一个篮子里的投资理念，为客户制定长期投资理财方案，在整个资产投资过程中，适当的资产配置往往比选取最优的产品更为重要。
合理资产配置，降低理财风险
