在树立了正确的理财理念后，我们才能进行家庭理财，理财方法是理财规划中的重要环节，在选择理财方法前我们应该考虑三个问题：
1.明确“我是谁”
首先我们要明白“我是谁”，了解自己是哪种类型的理财者。投资是有风险的，每个人承受风险的能力是不同的，有的人就偏爱风险，有的人厌恶风险，有的人对风险保持中庸。在理财之前，我们要对自己的风险承受力进行测量，主要体现在两个方面：一方面是家庭财务状况，即家庭有多少资产以及预计收益用来承受投资理财所带来的风险；另一方面就是心理承受能力，即个人或家庭心理上能承受多大的风险或损失。对自己的风险承受力有了清醒地认识后，，再了解自己是风险偏好型的（愿意接受高风险以追求高利润）、风险规避型的（为了安全或获取眼前的利益而放弃高于一般水平的收益），还是风险中庸型的（愿意承担部分风险求取高于平均水平的收益）。
2.摸清我的“身价”
我们应该知道自己能掌握和控制多少财富。理财必须有财可理，即使很少。我们要对自己的财富进行梳理，评估自己的身价，对自己控制的财富做到心中有数。
3.盘点我的“智慧”
我们是否了解理财产品的特性。当前我国的理财产品品种繁多，如银行存款、国债、房地产、贵金属与艺术品、养老保险、教育投资产品等，我们应对这些产品有一定的认识，了解这些理财产品的安全性，流动性、收益性等。金融投资工具大体分为保守型的如银行存款；成长型的如债券、基金等；高风险高收益型的如期货、外汇、房地产等。此外，如果我们对税务知识有一定的了解，家庭纳税也是一种理财产品。
