记者发现,7月公布的199张罚单中,仅农商行就接到56张罚单,占罚单数量的三分之一,明显多于其他商业银行。分析认为,相对于其他类型银行来说,农商行在制度建设和内部管理方面与大银行有差距,贷款管理不到位导致其频频受罚。
来自银监系统的通报显示,银保监会继续保持强监管、严监管态势,依法处罚,严格问责,坚决刹住银行业各种乱象。据悉,今年上半年,银行业798家金融机构受到处罚,罚没14.3亿元;处罚责任人962人,其中罚款3026万元,取消175人一定期限直至终身的银行业从业及高管任职资格。
值得注意的是,央行8月1日前挂出5张反洗钱罚单,这是2018年以来央行首开反洗钱罚单。此次被罚的5家机构分别为:交通银行、平安银行、浦发银行、银河证券和中国人寿。处罚决定书显示,对5家机构罚款合计610万元,其中对浦发银行罚款170万元,为5家最高。
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银保监会: 严禁涉黑涉恶人员控股银保机构
中国银保监会近期印发《中国银保监会关于银行业和保险业做好扫黑除恶专项斗争有关工作的通知》(以下简称《通知》),对银行业、保险业开展扫黑除恶专项斗争工作进行了部署。
《通知》指出,对于银行业领域,要重点打击非法设立的从事或主要从事发放贷款业务的机构或非法以发放贷款为日常业务活动中的以下活动:利用非法吸收公众存款、变相吸收公众存款等非法集资资金发放民间贷款的;以故意伤害、非法拘禁、侮辱、恐吓、威胁、骚扰等非法手段催收贷款的;利用黑恶势力开展或协助开展的;套取金融机构信贷资金,再高利进行转贷的;面向在校学生非法发放贷款,发放无指定用途贷款,或以提供服务、销售商品为名,实际收取高额利息(费用)变相放贷的;银行业金融机构工作人员和公务员作为主要成员参与或实际控制人的。
对于保险业领域,要重点打击有组织的保险诈骗活动。
《通知》要求,各级监管机构要加强市场准入审查,严禁涉黑涉恶人员和组织参股、控股银行保险机构,严禁涉黑涉恶人员担任银行保险机构的董事、监事、高级管理人员。
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