「第三方理财」这个词是内地常用的，而在香港、..等地区有个意义最接近的词则是叫「独立理财顾问」
一般对「第三方理财」的理解是指那些独立的中介理财机构或个人，他们不代表银行、保险或证券公司等金融机构，而是独立地分析客户的财务状况和理财需求，判断所需投资工具，提供综合性的理财规划服务。
作为独立机构的第三方理财，不代表基金公司、银行或者保险公司，而是站在非常公正的立场上严格地按照客户的实际情况来帮客户分析自身财务状况和理财的需求，通过科学的方式在个人理财方案里配置各种金融工具。
接着我们看下海外地区所讲的「独立理财顾问」(独立理财师):
简单的说，独立理财顾问(Independent Financial Advisor，简称IFA) 是专为客户提供专业理财策划服务的专业，非以销售产品为主导，以专业知识和丰富经验，恪守行业道德操守，为客户提供全方位的理财策划服务。
独立理财顾问会向客户了解其财务状况和投资目标，为客户进行财务评估，然后为客户提供客观的理财意见。
在西方发达国家，独立理财顾问(Independent Financial Advisor，简称IFA)这个专业早已发展成熟，尤以在英国、香港、..及新加坡等国际金融中心，基于其以客为本的服务宗旨，更是备受推崇的专业。
由于独立财务顾问(IFA) 是独立执行业务, 不隶属于银行、保险或基金公司, 不需要因为业绩压力而销售特定商品, 在角色定位上是有别于一般金融机构里的..人员或理财经理等。
