最近一段时间,监管密集发力,随着一个个得监管政策下达,整个P2P行业有逐渐回暖的倾向。大家期盼已久的全国统一备案验收细则——《P2P合规检查问题清单》已出炉,标准全国通用,共108条。具体检查内容和要点归纳如下:
一、接受检查的对象是谁
《检查通知》写明,“针对已经纳入各省(区、市、计划单列市)网贷风险专项整治名单的网贷机构开展检查,做到机构与业务检查全覆盖。”——也就是说,只有在专项整治名单内得P2P..才会有接受检查得机会。没能进入专项整治名单得P2P..连接受检查得机会都没有,更不要说能够通过备案了。
二、想要通过备案都需要由谁来检查
想要通过备案,P2P..至少要检查三次,还要至少形成三份报告。
一是..自查,检查自身是否合格,形成自查报告;
二是行业协会检查(中国互金协会和地方互金协会都要查),形成自律检查报告(央地两级协会各有一份报告)
三是各省市网贷整治办行政核查,形成总结报告。
三、检查方式
《检查通知》的第六部分明确了检查方式,即“机构自查与自律检查、行政核查压茬推进、有序展开,交叉核验。”——其中的“交叉核验”非常关键,意味着上述三份报告内容应各不相同,最终需要交叉比对。
四、检查哪些内容和方面
《网络借贷信息中介机构合规检查问题清单》(以下简称《检查清单》108条),明确了检查的内容和依据。问题清单主要从六个方面对..做出相关要求:
一、违反禁止性规定;
二、违反法定义务及风险管理要求;
三、未履行对出借人与借款人的保护义务;
四、违反信息披露相关要求;
五、违反重点领域相关监管要求;
六、其他违法有关法律法规、监管规定的情形。
根据以上内容,,我们大概可以总结一下什么样的..有机会通过备案。想要通过备案,首先要在专项整治名单内,其次要完成..自查、协会检查、以及行政机构审查,并且还要做到纯中介、不自融、不兜底、不刚兑、高透明。
大家可以根据上面总结出的这个标准,来判断自己太投资得..是否会通过备案。