世界上的超级富豪们过得很不错，部分原因是，拥有大量资金的家族使用家族理财办公室，从世界各地招募各种专业银行家，以成立家族内部私人财富管理公司，更好地投资管理他们的资金。由于工作的性质，他们的人数相对较少，根据去年的一项调查显示，美国家族理财办公室的数量在5500至6500个之间，平均每个理财办公室有3名专业人士。
在过去的五年里，瑞士瑞银银行每年都发布一份关于全球家族理财办公室的年度报告。根据2018年的报告版本，基于311人次在线调查和25人次定性访谈，显示家族理财办公室的表现并不太差。2017年的平均投资组合回报率为15.5%，高于2016年的7%，考虑到每个家族理财办公室管理的平均资产规模是8.08亿美元，这还不错，而每个家庭的平均净资产是11亿美元。对于那些无法拥有世界上价格最昂贵的汽车之一，也就是价值2800万美元的1967年款法拉利275，并可以随时停在避暑别墅外的人来说，他们如何投资这些钱是有特殊方法。
虽然15.5%的平均回报率非常好，但低于标准普尔500指数去年21.8%的回报率，，这是因为家族理财办公室平均只有28%用于股票投资。虽然这意味着他们错过了美国历史上最长的牛市，但也意味着他们拥有多元化的投资组合。
继股票和固定收益之后，家族理财办公室投资的最大来源之一是私募股权投资，其比例占21.6%。很难对私人和公共投资进行比较，但这是可以做到的，并且数据表明，随着时间的推移，私募股权投资的回报率高于公共股权投资。美国投资..还表示，其对163家美国公共养老基金的分析表明，除去所有管理费用，这些基金的回报率更高。不过，私募股权基金确实为较小的投资者带来了一些风险,比如，你无法随时撤出投资。
